La historia moderna del microcrédito empieza en 1976 cuando Muhammed Yunus, apodado “el padrino del microcrédito”, aplicó sus teorías para mejorar la vida de los más pobres. Comenzó prestándoles pequeñas sumas de dinero que ellos usaron para arrancar negocios informales. Después del éxito obtenido, Yunus fundó en Bangladesh la primera institución de microcréditos “Grameen Bank”, el cual tiene como objetivo no sólo conceder préstamos a los pobres, sino también a las mujeres, quienes, como su fundador descubrió, al ser buenas en el manejo de las finanzas familiares, son un buen riesgo crediticio.
A partir de entonces el empleo del microcrédito se ha popularizado y expandido por todo el mundo; pero ¿cómo fue posible esto? De acuerdo con Martínez en su artículo “El microcrédito como instrumento para el alivio de la pobreza: Ventajas y limitaciones”, el hecho de que las instituciones microfinancieras se hayan convertido en una popular herramienta para disminuir la pobreza en los países en desarrollo es, en parte, debido al impulso que los organismos internacionales les han dado. Por ejemplo, la UNCDF declaró el 2005 como el año internacional del microcrédito.
Sólo para dar una idea del crecimiento del microcrédito, el Grameen Bank reporta un crecimiento exponencial. Para enero de 2009, el banco tenía 19,800 empleados, 2,562 sucursales que daban servicio a 83,458 aldeas y 7.97 millones de prestatarios, con un total de activos de 103 billones de Takas. (1 dólar = 68.9 takas ,en enero de 2009)
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